Portfel modelowy - podsumowanie stycznia

Witam serdecznie,

Sylwestrowym wpisem przedstawiłem modelowy portfel inwestycyjny na 2019 rok. Dzisiaj pokaże, co w tym kierunku wydarzyło się w styczniu i czy roczna oczekiwana stopa zwrotu zbliża się do zakładanych 4%.

1. Struktura portfela na koniec grudnia 2018 roku

51% - lokata na 3 miesiące na 3%. Założona w listopadzie;
16% - gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
17% - IKZE;
12% - obligacje korporacyjne;
3% - Platforma Mintos;
1% - kryptowaluty.

2. Przepływ pieniędzy i struktura portfela na 31.01.2019 r.

Wpłaty i wypłaty:

- na platformę Mintos wykonałem dokonałem w ciągu miesiąca dokonałem dwukrotnie wpłat w PLN i małej wpłaty w EURO
- wpłacałem i wypłacałem gotówkę na ROR
- dokonałem zakupu na giełdzie trochę BTC i DASH-a (będzie o tym w kolejnym wpisie podsumowującym krypto)

Stan portfela:

49% - lokata na 3 miesiące na 3%. Zapadalność lokaty w połowie lutego.
17% - gotówka na ROR oprocentowanym na 2,25%;
15,5% - IKZE;
11,7% - obligacje korporacyjne;
4,2% - Platforma Mintos;
1,15% - kryptowaluty.

Stan portfela wzrósł o 3% względem grudnia. Do modelowego portfela jeszcze wiele brakuje, ale systematycznie będę się do niego zbliżał dokonując kolejnych wpłat na niedofinansowane krypto i Mintos. 

3. CAGR i Wnioski

Nie był to łatwy miesiąc dla moich oszczędności. Wszędobylskie promocje troszeczke uszczupliły budżet, ale mimo tego udało się co nieco zaoszczędzić. 

In plus:
- Portfel wzrósł o 3%;
- Platforma Mintos o 1,2% do góry, co powinno spowodować szybszy przyrost oszczędności w następnych miesiącach;

In minus:
- Kryptowaluty cały czas w bessie o czym będzie już za tydzień w kolejnym wpisie;

Obecna roczna oczekiwana stopa zwrotu wynosi 0,54%. Wynik jest nieco zakłamany, gdyż nie podliczam odsetek ani z obligacji korporacyjnych, ani z lokaty do czasu ich zapadalności. IKZE także sprawdzę dopiero w grudniu 2019 

MrCentus